בס"ד
דואגים לחיים.דואגים לעתיד.
קצת עליי
שבתאי דורון יליד אוגוסט 76, נשוי 4+ מתגורר בביתר עילית
השכלה : בוגר תואר ראשון פסיכולוגיה ותקשורת + לימודי כלכלה
באוניברסיטת ת"א.
בוגר ישיבת תורת חיים - ירושלים, בעל רשיון פנסיוני מטעם משרד האוצר,
ובוגר קורס התמחות בתכנון פרישה.
ניסיון: בעל ותק של 14 שנים בשוק ההון בתפקידים מקצועיים וניהוליים בסוכנויות וחברות ביטוח בינהם: ביטוח ישיר, מנורה מבטחים.
תחומי פעילות: תכנון פנסיוני ופרישה, ניתוח וניהול תיקי ביטוח חיים/בריאות , ניהול פיננסים והשקעות אלטרנטיביות.
אני קם כל בוקר עם אהבה למקצוע ועם תחושת אחריות ללקוחות שלי
זה מחייב אותי למקצועיות ומקצוענות.
א"ר יצחק לעולם ישליש אדם את מעותיו שליש בקרקע
ושליש בפרקמטיא ושליש תחת ידו"
(גמרא, בבא מציעא דף מ"ב ע' א)
ניתוח ובניית התיק הביטוחי
לאחר שהבנו מה תוכנית הפנסיה שלי מכסה, הבנו את חוק בריאות ממלכתי,
וישרנו קו לגבי השב"ן של קופת החולים-
נשאר לנו לסגור את ה"חורים".
ננתח את הסיכונים שאנו חשופים אליהם ונבנה תוכנית הגנה שתתן לנו שקט ומענה במצבים של תקלות בריאותיות, ו"חיים קצרים.
ליווי פרישה
טיפול בכספי פיצויים: משיכות פטורות
או פריסות מס?
טיפול במענקים: האם ניתן למשוך את הפנסיה במקום לקבל קצבה?
האם משלמים מס על הפנסיה?
האם יש זכאות לפטור?
ננתח את הצרכים והמטרות שלנו לגיל השלישי בראייה כוללת של התא המשפחתי/ והמצב הבריאותי, ונקבל את ההחלטות שמטיבות עמנו תוך התייחסות להעברה הבין דורית.
כספים פנויים
מהם אפשרויות ההשקעה שרלוונטיות לגבי בשוק ההון: למי מתאים תיקון 190 ?
למי מתאים פוליסה פיננסית ?
למי מתאים קופ"ג להשקעה ?
פיזור סיכונים ואלטרנטיבות השקעה
מחוץ לשוק ההון
הבטי מיסוי- היכן אני יכול להנות מהטבות במס.
השירותים שלי
ניתוח תיק פנסיוני
ביטוח מנהלים או קרן פנסיה?
אובדן כושר עבודה או מטריה עיסוקית ?
האם לבטח את כל רכיבי השכר או דווקא להגדיל את רכיב החסכון לפרישה ?
ננתח את המוצרים הפנסיונים הקיימים
והתועלות שניתן להפיק מהם.
המסקנות לשאלות אלו ואחרות יהוו את
בסיס הפירמידה, נקבל תמונת מצב התחלתית של תיק הפנסיה וממנו נתחיל לבנות את התיק הביטוחי.
למה אצלי?
חינוך פיננסי
היות ומערכת החינוך בישראל לא מכשירה אותנו להשכלה פיננסית, וחוסר ההתמצאות וההבנה ניכרים- שמתי לי כמטרה להקנות ידע והבנה במושגים פיננסים לצד כללי התנהגות בתחנות שונות בחיים.
הלקוחות שלי מודים לי על כך, מרגישים את הדאגה שלי ושאכפת לי מהם.
להכנס לנעליים של הלקוח
כל לקוח הוא מיוחד ובעל אישיות בפני עצמו. כמו כן, לכל אחד יש מטרות ושאיפות, לצד יכולות , שיקולים ואילוצים.
הניסיון שלי לימד אותי לעשות את השילוב הנכון בין השיקולים המקצועיים לאישיות של הלקוח, להבין מה התקציב , איך לחלק את העוגה בהתאם לצרכים,
ואיך לנהל את הכספים שברשותו בפיזור הנכון וברמת הסיכון המתאימה.
כל בו -ONE STOP SHOP
המשרד שלנו מטפל במגוון תחומים נוספים:
טיפול בניהול תיקי השקעות לחברות,
יעוץ משכנתאות, החזרי מס,
נסיעות לחו"ל.
ארגז הכלים שלי
כשעובדים עם מכסימום חברות הביטוח ובתי ההשקעות בישראל- עולה יכולת ההשוואה והאוביקטיביות- עבורי זה ערך עליון
בעבודה עם לקוחות.
ההסכמים שלי עם חברות הביטוח הן במסגרת שת"פ עם תאגיד- סלע, משמעות הדברים היא שהלקוח נהנה מגב של סוכנות ענק שמטפלת בתביעות מא' ועד ת' במקצועיות וללא פשרות.
משווק מורשה של החברות
